净值型理财销售经验分享

净值型理财销售经验分享是围绕净值型理财产品的销售经验和技巧展开的问题。净值型理财产品的特点是波动较大，不同于保本型理财产品，需要理财经理进行有效的陪伴。小编将从建立规范销售流程、合规销售要求、售前准备工作、银行基金销售规模及机构排名、购买净值型理财产品的技巧以及关注的重点方面分享相关内容和经验。

1. 建立规范销售流程

净值型理财产品存在净值回撤导致的客诉问题，销售流程的规范性是解决该问题的关键。

销售人员需在推荐净值型理财产品时，注重情感陪伴，与客户建立信任关系。

2. 合规销售要求

净值型理财产品与基金类似，客户的收益体现在净值中，遵循“金额购买，份额赎回”机制。

需要了解与净值型理财相关的合规销售要求，如适当性管理、风险提示等。

3. 售前准备工作

解读理财市场概览，了解理财产品的类型、风险等级、期限结构等。

解读资管新规，了解新规内容及其对净值型理财的影响。

4. 银行基金销售规模及机构排名

银行是基金销售的主流渠道，销售规模最大。

银行基金销售机构TOP10存在较大差距，头部银行机构具有明显的销售能力优势。

5. 购买净值型理财产品的技巧

分散风险：购买多种净值型理财产品，避免将鸡蛋放在同一个篮子里。

查阅投资运作报告：了解净值型产品的运作情况与相关风险。

关注产品收益：理财产品的收益是关注的重点之一。

6. 关注的重点

产品的收益：理财的目的是获取收益，产品的收益是重点考虑的因素。

净值型理财产品的波动性与回撤情况：了解产品的波动情况，避免因价格波动而影响投资收益。

净值型理财销售经验分享涵盖了建立规范销售流程、合规销售要求、售前准备工作、银行基金销售规模及机构排名、购买净值型理财产品的技巧以及关注的重点等方面的内容和经验。通过充分了解这些内容，可以提升理财经理的销售水平和客户满意度，实现共赢。